旧NISAの投資信託をどう扱う？具体例で学ぶ最適な戦略
旧NISA（つみたてNISA）のポートフォリオをどう扱うかは多くの投資家にとって重要な問題です。特に、新NISA制度への移行に伴う不確実性が増している中で、具体的なケースをもとに適切な戦略を検討することが重要です。
旧NISA（つみたてNISA）の現状分析
- 投資期間：3年7ヶ月
- 投資信託：楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 時価評価額：2,027,070円
- 含み益：+633,270円（+45.43%）
投資の扱い方
1. 長期保有のメリット
- 非課税期間の利用：20年間非課税であるため、長期保有によりこのメリットを最大限活用。
- 安定した資産形成：長期的な市場の成長を見込める。
2. 新NISAへの再投資
- 直接の移行不可：旧NISAから新NISAへの直接移行は不可能。
- 売却後の再投資：売却してから新NISAで再投資可能。売却時のキャピタルゲインは非課税。
3. 非課税期間終了後の対応
- 非課税期間終了（20年目）後は、売却を検討し、その資金を他の投資に再配分するか、または課税口座に移管して運用を続ける。
結論
- 継続保有が最適：現時点では、非課税期間が残っており、含み益も良好なため、旧NISAの投資信託を継続して保有することが推奨されます。
- 非課税期間終了後の再検討：非課税期間が終了する際には、売却か他の口座への移管を検討し、次の投資戦略を計画します。
この投資戦略は市場の変動や個人の状況によって変わる可能性があるため、定期的な見直しを行うことが重要です。
