新NISAでも旧NISAと同じ投資を継続するつもりの人でも、最低限チェックしておきたいポイント！

新NISAへの移行は、既存の投資設定を見直す絶好の機会です。特に、旧NISAの設定をそのままにしていると、新NISAのメリットを十分に活かせない可能性があります。この記事では、特に注意すべきポイントを詳細に解説し、賢い投資戦略の維持と資産形成の強化を目指します。

新NISAにおける投資のポイント

現行のつみたてNISAでは年間投資枠が40万円に設定されており、多くの人が月額約33,333円を投資しています。加えて、クレジットカード決済で投資信託を購入することでポイントが付与されるため、このメリットを利用する人も多くいます。例えば、楽天カードのようなカードでは月5万円の購入上限があるため、33,333円をつみたてNISAで、残りの17,777円をポイント獲得のために特定口座で購入している人がいます。

しかし、新NISAでは月額投資上限が30万円に引き上げられるため、以前のように特定口座で購入する必要がなくなります。したがって、引き続き月5万円を投資したい人は、新NISAの設定を見直し、5万円全てを新NISAの枠内で購入することが推奨されます。これにより、税制優遇の恩恵をより大きく受けることができるようになります。

項目	現行NISAの設定方法	新NISAの設定方法
月額投資上限	33,333円（年間40万円の上限に基づく）	30万円（上限の引き上げに基づく）
追加投資方法	特定口座での追加投資17,777円（クレジットカード決済利用）	不要（全額を新NISAの枠内で投資）
合計投資額	月5万円（つみたてNISAと特定口座の合計）	月5万円（新NISAの枠内のみでの投資）
税制優遇の範囲	つみたてNISA分のみ（年間40万円まで）	新NISA全額（月額30万円まで）

結論/まとめ

新NISAへの移行は、旧NISAの設定をそのままにしていると、新しい制度のメリットを十分に活かせない可能性があります。特に、月額投資上限の活用については、旧NISAの設定を見直し、新NISAの枠内で全額を投資するようにすることで、より効果的な資産形成が期待できます。新NISAの導入を機に、これまでの投資設定を再考し、より賢い投資戦略を実践しましょう。