5.投資信託の種類
投資信託には多様な種類が存在し、それぞれ異なる特性を持っています。以下は、投資信託を分類する主な方法です。
1. 募集方法による分類: 公募ファンドと私募ファンド
- 公募ファンド: 一般投資家に広く募集される。金融機関の窓口やウェブサイトで申し込み可能。
- 私募ファンド: 特定の少数投資家を対象に募集される。専門知識を持つ機関投資家が主な対象。
2. 投資対象による分類
- 株式投資信託: 株式を主な投資対象とする。リスクが高いがリターンも大きい。
- 公社債投資信託: 債券を主な投資対象とする。比較的リスクが低いがリターンも小さい。
- 不動産型ファンド (REIT): 不動産投資を主な対象とする。不動産市場の変動に依存するリスクがある。
- バランス型ファンド: 株式、債券、不動産など複数の資産に分散投資する。
3. 投資対象地域による分類
- 国内ファンド: 日本国内の資産を投資対象とする。
- 海外ファンド: 海外の資産を投資対象とする。通常、国内ファンドよりリスクが高い。
- 国内外ファンド: 国内外の資産に投資する。
4. 運用方針による分類: インデックス型とアクティブ型
- インデックス型: 市場指数に連動することを目指す。コストが低いが、市場の平均的なリターンに限定される。
- アクティブ型: 市場指数を上回るリターンを目指す。運用コストが高いが、高いリターンを目指す。
これらの分類を理解することで、投資目的に合った投資信託を選ぶ際の指針となります。
