楽天＋シリーズの全貌：オルカンとS&P500の選択肢

楽天＋（プラス）シリーズは、楽天投信投資顧問が提供する低コストのインデックスファンドです。本記事では、eMAXISオルカンとの比較やS&P500投信の選択肢、iDeCo対応、楽天証券のキャンペーンについて詳しくご紹介します。

楽天＋シリーズの信託報酬とその評価

2023年12月1日から、楽天＋シリーズは主要な銘柄の信託報酬を引き下げました。これにより、競合するeMAXIS Slimシリーズよりも低いコストを実現しています。

信託報酬の比較と投資戦略のポイント

楽天＋シリーズの主要銘柄の信託報酬と、それに関連するポイントプログラムの詳細を以下に示します。

• 楽天・オールカントリー: 旧0.05775%から新0.0561%への引き下げ。細かなコスト削減が長期的なリターンに影響を与える可能性があります。
• 楽天・S&P500: 0.09372%から0.077%への引き下げ。S&P500に連動する低コスト投資の選択肢として魅力的です。

楽天オルカン vs eMAXISオルカン

投資家に愛される「オルカン」の名で知られる2つのファンドを比較します。

コストと実績のバランス

楽天オルカン（信託報酬0.0561%、純資産総額53億円）とeMAXISオルカン（信託報酬0.1144%、純資産総額1兆7,194億円）の違いを検証します。投資家は、コストと運用実績のバランスを考慮して選択する必要があります。

S&P500ファンドの比較

楽天・S&P500を他のS&P500ファンドと比較して、最適な選択肢を見つけます。

信託報酬と運用実績に基づく選定

楽天・S&P500（信託報酬0.077%、純資産総額82億円）と他のS&P500ファンドの比較から、投資スタイルに合わせた選択を行います。

iDeCoでの楽天＋シリーズの活用

楽天＋シリーズはiDeCoでは直接購入できませんが、代替のオプションを探索します。

iDeCo対応の代替選択肢

「楽天・VT」や「楽天・VTI」など、iDeCoで利用可能な楽天のファンドを紹介します。

結論/まとめ

楽天＋シリーズは、その低い信託報酬と多様な投資選択肢により、長期的な資産形成に最適です。eMAXISオルカンとの比較、S&P500ファンドの選択、iDeCoでの代替オプション、そして楽天証券のキャンペーンの活用は、投資家にとって有益な情報です。この記事を参考に、自身の投資目的に合った選択を行ってください。